进出口银行重庆分行:解码“合规文化3.0”的秘密

2018-7-11  来源:人民网-重庆频道
 

  人民网重庆7月11日电 2018年,进出口银行重庆分行合规建设升级到“3.0版”,合规文化建设年活动拉开序幕,这是对2016年操作风险管理年,2017年基础管理提升年的全面升级,更是在充分总结分行成立十年来的经验和教训基础上,发展由量到质的全面转变。

  十年磨一剑

  成立十年以来,进出口银行重庆分行不断提升发展速度,从小到大,贷款规模已达到成立之初的30.34倍,企业客户数量是成立之初的19倍,营业收入增长了308%,先后6次获得重庆市政府颁发的金融贡献奖。

  未来十年,金融支持实体经济回归本源,高质量发展成为重中之重。面对新形势下,风险管理专业化和精细化的内在要求,不良贷款显现、资产质量下降的风险和隐患。重庆分行深入分析成立十年来的发展经验和教训,愈加充分认识到 “质量第一、效益优先”的重要性,树立助推资源要素从低质低效领域向优质高效领域流动的经营理念,强化不断提升资本效率、资源效率、环境效率和科技贡献率的经营意识。

  当前,在“防风险”、“强监管”和“严问责”的主基调下,重庆分行以“实事求是、不回避、不遮掩”为原则,以监管要求为标准,坚持需求导向、问题导向、效果导向,瞄准不平衡不充分发展的领域,抓重点、补短板、强弱项,强力防范化解项目风险,努力推动业务结构调整,为高质量发展保驾护航。

  为助力重庆高起点建设内陆开放高地。重庆分行大力推动重庆构建大通道、大通关、大平台开放体系,2017年支持了机场、高速公路、港口等重大基础设施建设,助力“一带一路”倡议和企业“走出去”,产生了良好的经济社会效益。

  为降低企业融资成本。除对符合条件的项目积极申报PSL特定贷款外,重庆分行还主动与重庆市政府相关部门就支持重庆市医药产业发展达成战略合作协议,牵头设立重庆医药产业投资基金,通过银企合作加大对重庆医药产业的支持力度。数据显示,截止2017年末,重庆分行已为企业降低财务费用3000万元,真正缓解企业融资难、融资贵问题。

  防风险正当其时

  业务的快速发展,离不开防风险的保驾护航。

  近年来,进出口银行重庆分行加大重点业务领域监督检查力度,组织开展了“信用风险专项排查”、“三违反”、“三套利”、“四不当”及市场乱象整治专项治理等排查工作,排查中坚持“挖线索、揭盖子、铲土壤”的原则,对检查发现的问题认真分析研究全面及时整改,对涉及问题的人员综合运用教育、警示、问责和处罚等方式,达到惩前毖后、治病救人的效果。

  今年4月以来,监管政策密集发布,强监管信息接踵而至,一个半月的时间内就发布了超过34个监管政策,风险防控再次被放在重中之重的位置。

  针对这一情况,重庆分行按照人民银行、银保监会及总行要求,通过提前谋划、精心准备、科学推进,将监管要求内化于心、外化于行、固化于制,将风险防范有效融入合规文化建设,并坚决执行监管部门的监管要求,坚决打好“防范化解金融风险”攻坚战。

  重庆分行相关负责人表示,“合规”是风险防范的关键。据了解,重庆分行通过强化过程管控、关键环节关键点把控,充分发挥“合规1.0版” 到 “合规3.0版”活动工作小组的作用,进一步强化“风险项目工作小组”及“风险与内控委员会”的作用,协调推进合规管理、制度、文化建设,将各业务处室合规文化建设情况纳入合规工作质量考核,及时进行督导及公开;加强内控制度建设,助推内控提升品质,近三年全面梳理了2010年以来内外部检查揭示的问题,以“留”“废”“改”“立”的方式对现行115项制度开展了全面清理,先后修订和废止90个制度办法和指导意见,建立长效机制。

  同时,充分考虑宏观经济形势变化,以强化自我约束为切入点增强又好又快发展的内生动力。建立业务发展动态监测机制,提前防范产生新的不良贷款风险;大力化解存量风险项目,实施专项管理、专项指标和专项考核,从机制体制上开展不良贷款化解的有效探索,制定“一户一策”细化风险化解方案;强化贷后检查和管理,逐户逐月做实贷后检查和风险排查。

  合规建设紧抓不放

  近期,进出口银行重庆分行开展“一把手”讲合规活动,自上而下积极倡导、强力推动以及模范践行合规文化建设;开展全员共讲合规文化,通过合规演讲比赛、合规征文比赛、制作合规微视频、风险案例自导自演等18项活动,自下而上建言、参与和执行合规文化建设。

  2016年“操作风险管理年”“合规1.0版”,重庆分行以风险为导向,完善制度体系和业务流程,进一步夯实合规管理基础,实现操作风险管理与业务发展、经营目标、员工执行、考核机制等的有机结合;2017年“基础管理提升年”“合规2.0版”,中国进出口银行重庆分行以问题为导向,通过全员参与、全面覆盖、强化监督、严格问责等措施,进一步提升基础管理水平,达到意识强化、制度优化、流程标准化、操作规范化有效融合于基础管理之中。

  今年,重庆分行正式启动“合规文化建设年”“合规3.0版”,把合规理念引入思想、植入行为、融入管理,力求塑造全新的合规文化。扎实推进“学制度、促合规”活动,通过合规制度读书班、合规文化读书月,每月集中学;举办合规专题讲座、合规知识竞赛,每季重点学;充分利用网络学院平台开展“E学E纠”在线学习活动,每周个人学。“三位一体”有效结合,并将学习贯彻《中国共产党章程》《中国共产党廉洁自律准则》和《中国共产党纪律处分条例》纳入干部学习培训规划,61名员工接受183人次教育培训,坚持不懈强化正面积极教育,努力实现从“被动合规”向“主动合规”转变。

  同时,将“新员工入行必讲、老员工提职转岗必讲、检查发现问题必讲、业务办理过程必讲、年度总结汇报必讲”5个常态性“必讲”与各项合规主题宣讲教育紧密结合,加强道德风险警示、业务风险提示、合规风险明示,使全体员工“知原则、明底线”,强调合规文化是立行之本,是稳健发展强有力的推进器。为检验合规学习效果,组织全行干部员工开展以理想信念、职责操守、禁止规定等为主要内容的专项测试,助推全行员工牢记底线、不碰红线、依法合规。逐步实现对制度执行从被动敬畏到自觉遵循的根本转变。(彭国威 游晋宇)

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